法國巴黎人壽攜手永豐銀、中信投信

推出全新豐收富利投資帳戶

「趨、動、利」三大原則為投資績效把關

在市場普遍預期美國今年將降息的趨勢下，法國巴黎人壽結合永豐銀行、中國信託投信推出法國巴黎人壽豐收富利保險第三檔投資帳戶「法國巴黎人壽豐收富利3 AB雙核心動態風控投資帳戶」(以下簡稱「AB雙核心動態風控投資帳戶」)該帳戶以美國成熟市場為主要投資標的，透過投資專家主動針對股、債進行配置與風險控管，讓民眾享有更有效率且相對穩健的代操投資服務。

法國巴黎人壽豐收富利保險由永豐銀行及永豐證券獨家銷售，自2019年起陸續推出「豐收富利投資帳戶」、「豐收富利2 主題趨勢ESG投資帳戶」等不同類型的投資帳戶後，截至去(2023)年底累積資產管理規模近150億，是長期受到銀行客戶肯定的投資型保單。

法國巴黎人壽豐收富利保險即將於今(2024)年3月新增由中國信託投信代操的「AB雙核心動態風控投資帳戶」，該帳戶綜觀全球並主要聚焦美國成熟市場，預期在接下來的美國降息及大選行情下，透過大盤長期歷史數據和產業趨勢挑選股票標的，同時透過「股債雙重波動監控 」 機制，搭配景氣動態調整股債比，進可攻、退可守，更給予投資人一個可以佈局趨勢、掌握價值，穩健參與市場的新選擇。

「AB雙核心動態風控投資帳戶」主要透過「趨、動、利」三大操作原則為客戶的保單投資績效把關。

一、佈局「趨」勢： 依據全球趨勢與市場動能配置股票型子基金，並可視市場狀況彈性配置，本帳戶以聚焦美國市場為優先。

二、「動」態調整：每月從美國十大產業中依據預估本益比及動能訊號篩選出強勢且被低估之四個產業，動態調控產業增益部位，創造額外報酬。

三、 風控守「利」：該平台股債基本配置為8比2，景氣衰退時股債比將動態調整為4比6，債券核心配置為全球綜合債；同時每日檢視股票VIX指數、債券MOVE指數作為雙指標風險監控工具，即時調控股債風險，防禦因極端事件發生機會增加而造成投資風險。

「AB雙核心動態風控投資帳戶」自3月1日於永豐銀行及永豐證券正式開賣，該帳戶提供每月撥回機制，當資產撥回基準日帳戶淨值大於等於8時，撥回年率則為5％；此外也有每月不定期撥回，若當月出現任一日之帳戶淨值大於10.25時即撥回0.8％，約當年化撥回率有機會上看9.6％，不定期撥回每月以一次為限。惟須注意撥回來源可能是本金且撥回率或撥回金額非固定，撥回率不等於獲利率。

法國巴黎人壽豐收富利保險提供年金險與壽險兩種保單，有壽險需求者可選擇壽險，有退休規畫需求者則可考慮年金險，同時提供新臺幣及多種外幣幣別，保戶可依自身資產配置需求，選擇合適的幣別繳費。此外，該保單為費用後收型保單，故繳交的保費可全額參與投資，新契約只要新臺幣10萬元或等值約定外幣即可投保，壽險保單之保險成本將依每月最後一個資產評價日之保險年齡及淨危險保額計算，並自投資標的單位數內扣除。

關於法國巴黎保險

作為銀行保險合作夥伴及信用保障保險的全球領導者(資料來源：Finaccord-2022)，法國巴黎保險在保戶的生活中扮演著重要角色，藉由儲蓄和保障型方案讓保戶在實現人生目標的同時也為無法預見的未來提供保障。身為一家盡責的企業，法國巴黎保險致力為社會帶來正面的影響，並盡可能讓多數人享有保險保障。因應新興的生活型態和消費方式，法國巴黎保險旗下的法國巴黎人壽發展出一套以通路夥伴關係為基礎的獨特商業模式，與將近500家通路夥伴針對不同領域推出各種解決方案(包括銀行與金融機構、汽車產業、零售業、電信業、能源業、獨立金融顧問和代理等)，通路夥伴再進一步將這些產品推廣給他們的客戶。法國巴黎保險是全球知名的個人保險專家，遍佈全球超過30個地區，並於歐洲、亞洲及拉丁美洲擁有優越的市場地位。法國巴黎保險同時也在經濟資融扮演重要的角色。法國巴黎保險全球員工人數近8,000人，2022年全球總保費收入約300億歐元。

關注法國巴黎保險的最新消息：Linkedin, X or www.bnpparibascardif.com

 

關於法國巴黎人壽台灣分公司

法國巴黎人壽台灣分公司隸屬法國巴黎保險，是法國巴黎保險進入亞洲市場的第一個據點。主要提供儲蓄型與保障型商品等保險服務，是投資型保險和貸款保險在銀行保險通路的領導者。

目前法國巴黎人壽台灣分公司在台灣已有超過300多位員工，並擁有近40家的金融機構合作夥伴。2022年，法國巴黎人壽台灣分公司的總保費收入約為新台幣383億元，是法國巴黎保險最重要的海外市場之一。

 

〈法國巴黎人壽攜手永豐銀、中信投信〉這篇文章最早發佈於《保險104》。